Lloyd Fonds AG - Britische Kapital Leben VIII
Unsere Bewertung:
Fondsdaten in Kürze:
| Ausschüttung: | 7% - 47% steigend |
| Gesamtrückfluss: | 217 % |
| Laufzeit: | 14 Jahre |
| Mindestanlage: | 10.000,- EUR |
| Einzahlung: | 100 % nach Annahme |
Fonds im Überblick
- Portfolio mit einer Vielzahl von Einzelpolicen
-
hohe Sicherheit und attraktive Rendite britischer Lebensversicherungen
- historisch günstiger Einkaufspreis
-
7 % p.a. Ausschüttung steigend auf 47 % p.a.
-
Gesamtrückfluss 217 %
-
hohe steuerfreie Anlagesumme
-
Ausstiegsrecht ab 2015
-
Frühzeichnerbonus 3 %
Das Konzept
Mit dem Lloyd Fonds Britische Kapital Leben VIII profitiert der Anleger vom lukrativen Zweitmarkt für britische Lebensversicherungen. Kompetente und unabhängige Partner, hohe Steuervorteile durch das DBA (Doppelbesteuerungsabkommen mit Großbritannien) und ein überzeugendes Sicherheitskonzept runden die derzeit verfügbare Investitionsmöglichkeit in britische Lebensversicherungen am Zweitmarkt ab.
Leistungsfähige Partner
Als Market Maker – das Bindeglied zwischen Käufern und Verkäufern der britischen Policen – konnte für den Fonds die IPAS (Investment Policy Administration Services Ltd.) gewonnen werden, ein Gemeinschaftsunternehmen fer FinanzInvest Holding GmbH und der LSA Group International Ltd. (LSA). Die FinanzInvest Holding ist die Muttergesellschaft des AVD, eines Pioniers des Zweitmarkt für britische Kapitallebensversicherungen im deutschsprachigen Raum. Die AVD ist auf den An- und Verkauf angesparter Lebensversicherungen britischer Versicherer spezialisiert und bündelt diese zu maßgeschneiderten Portfolios. Hinter dieser Full-Service-Kompetenz des AVD steht eine langjährige Erfahrung mit einer Fokussierung auf britische Lebensversicherungen.
1995 startete die AVD den Handel mit britischen Zweitmarktpolicen und gehört inzwischen mit einem in 2006 gehandelten Policenvolumen von ca. 100 Mio. EUR nach eigenen Angaben zu den Top 5 der Marktteilnehmer im britischen Zweitmarkt.
Highlights
Durch das optimierte steuerliche Konzept des britischen Lebensversicherungsfonds werden gewerbliche Einkünfte in Großbritannien generiert. Dies führt aufgrund hoher Freibeträge zu steuerfreien Erträgen. Darüber hinaus greifen günstige Einstiegssteuersätze für den deutschen Anleger. Einzig der sog. Progressionsvorbehalt fällt in Deutschland an. Die bisherigen Ergebnisse der 7 Vorgängerfonds von Lloyd Fonds zeigen die hohe Kompetenz des Initiators auf.
Auf Basis der bisher bereits garantierten Werte der einzukaufenden Versicherungen ist ein hoher Grad an Sicherheit gewährleistet.
Der Anleger hat das Recht, seine Beteiligung ab 2015 jährlich vorzeitig zu kündigen.
Ausschüttungsverlauf und Steuerbelastung
Der Anleger nutzt das Doppelbesteuerungsabkommen zwischen Deutschland und Großbritannien. Durch den hohen Freibetrag fallen voraussichtlich kein bzw. bis 2018 keine steuerpflichten Erträge aus dem Lebensversicherungsfonds an.
Marktinformation
)
Ihre Nachricht an uns:
