HSC - Optivita IX Deutschland
| Ausschüttung: | 3% - 13% steigend |
| Gesamtrückfluss: | 208 % |
| Laufzeit: | 14 Jahre |
| Mindestanlage: | 5.000,- EUR |
| Einzahlung: | 100 % nach Annahme |
Fonds im Überblick
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Investition in garantierte Lebensversicherungen
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günstige Kaufpreise am Zweitmarkt
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Konservative Kalkulation
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Ausschüttung von 3 % auf 13 % steigend
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Gesamtmittelrückfluss 208 % bis 2021
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bis 2019 prognosegemäß komplett steuerfrei
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hohe Investitionsquote von 98 %
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Ausstiegsrecht ab 2011
Das Konzept
Mit dem HSC Optivita IX Deutschland investiert der Anleger in ein breit diversifiziertes Portfolio deutscher Kapitallebensversicherungen und Rentenversicherungen mit Kapitalwahlrecht („Lebensversicherungen“), die am Zweitmarkt für Lebensversicherungen günstig erworben werden. Es ist vorgesehen, in über 1.200 verschiedene Lebensversicherungen unterschiedlicher Versicherungsgesellschaften zu investieren.
Leistungsfähige Partner
Mit dem Einkauf der Lebensversicherungen in den Lebensversicherungsfonds ist die 2003 gegründete European Policy Exchange Limited (EPEX) beauftragt, die neben ihren Gründern der Westdeutschen Landesbank (WestLB) und einem englischen Private Equity Fonds gehört. Der deutsche Marktauftritt erfolgt über die hundertprozentige EPEX-Tochter Policen Direkt Versicherungsvermittlung GmbH, die gleichzeitig mit der Policenverwaltung beauftragt wurde.
Highlights
Ausschüttungsverlauf und Steuerbelastung
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Marktinformation
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