Die "Geiz ist geil"-Mentalität greift mittlerweile auch in der Finanzdienstleistungsbranche, viele Kunden erhalten heute bereits Angebote zur Zeichnung von (teils unseriösen) Fonds ohne Agio. Wie ist das zu bewerten ?
Unternehmerische Beteiligungen sind deutlich komplexer als z.B. die Chartverfolgung eines Aktienfonds. Um die Attraktivität, das Chancen-Risiko-Profil eines geschlossenen Fonds bewerten zu können, sind viele Einflussfaktoren einzeln zu betrachten, um zu einem Gesamtbild zu kommen.
Nicht umsonst werden jährlich über 10 Mrd. EUR Anlagekapital durch Privatinvestoren in diesem attraktiven Markt investiert. Die Frage stellt sich nur, ob der Anleger im Vorfeld ausreichend und professionell über die jeweiligen Eckpunkte des gewünschten Fonds, die prognostizierte Marktentwicklung und auch vorhandener Risiken aufgeklärt wurde.
Wir sind der Meinung, dass nur Spezialisten in diesem Markt eine vernünftige und professionell unterlegte Auskunft und Beratung geben können. Oder beispielhaft ausgedrückt: möchten Sie bei einem komplizierten Knochenbruch von Ihrem Hausarzt operiert werden?
Bei aller Verständnis für den Sparsinn eines Anlegers wird oftmals mit der Beratung am falschen Ende gespart. Das gesparte Agio (i.d.R. 5 % des Anlagebetrages) kann bei einem prognostizierten Kapitalrückfluss von über 200 % über 15 Jahre (Beispiel Schiffsbeteiligung) schnell durch einen absehbar schwierigen Markt und damit spätere geringere Ausschüttungen als prognostiziert teuer werden.
Wir raten daher zu einer fundierten und professonellen Beratung, welche oftmals zu individuellen Konditionen durch uns erfolgt. Fragen Sie uns danach.
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