STEUER: Abgeltungssteuer

Die Abgeltungssteuer in Deutschland trifft ab 2009 große Teile der Anleger. Die mit 25% pauschale Quellensteuer wird unabhängig vom jeweiligen individuellen Steuersatz des Kunden automatisch durch die Bank bzw. die Depotbank abgeführt. Wichtig dabei ist, dass (steuerlich betrachtet) Einkünfte aus Kapitalvermögen dieser neuen Besteuerung unterliegen und es damit genügend Alternativen zur legalen Umgehung dieser Steuer gibt.

 

 

 

 

 

Jeder Anleger sollte auf eine sinnvolle Streuung seines Vermögens achten - denn "wer gut streut rutscht nicht aus". Die alleinige Anlage in börsennotierten Werten wie Aktien, offenen Fonds, etc. wird ebenso wenig zielführend sein wie der Fokus auf jede andere Asset-Klasse.

 

Die Spezialisten von Beteiligungen-24 bieten daher eine umfassende, neutrale und fundierte Beratung in den o.g. abgeltungssteuerfreien und deutlich weniger volatilen (schwankungsintensiven) Marktsegmenten an.

 

Über Schiffsbeteiligungen und Schiffsfonds investiert der Anleger in die weltweite Globalisierung. Ohne das Transportmittel Schiff, mit dem u.a. Container, Öl, Massengüter (z.B. Erz, Eisen, Kohle, etc.) und Gas befördert werden, funktioniert der weltweite Handel nicht. Kein anderes Transportmittel ist so kosteneffizient wie das Schiff. Dieser Zukunftsmarkt erwirtschaftet für Anleger mittels professionell gemanagter Schiffsfonds seit vielen Jahren überdurchschnittlich hohe Renditen. Angebotene Schiffstypen sind u.a. Containerschiffe, Tanker, Massengutschiffe. Aufgrund der bisherigen zurückliegenden Erfahrungswerte besteht bei Schiffsbeteiligungen bzw. Schiffsfonds ein überdurchschnittlich gutes Verhältnis von Chance und Risiko. Durch die Tonnagesteuer sind alle Erträge des Fonds für den Anleger weitestgehend steuerfrei.

 

Der Container beherrscht seit seiner Einführung mehr und mehr die Globalisierung und die dafür notwendige Logistik, sowohl zu Wasser als auch auf Land. Nicht nur die Kosten werden durch die Stahlbox deutlich gesenkt, auch der Faktor Zeit wurde immer mehr optimiert. Der Container übernimmt immer mehr neue Aufgaben und löst damit alte Transportwege ab - ein Trend, der auch zukünftig anhalten wird. Die in den letzten Jahrzehnten durchschnittliche Zunahme des Containerumschlags von 7-10 % jährlich wird auch in den kommenden 10 Jahren erwartet, das prognostizieren einvernehmlich die führenden Forschungsinstitute. Von dieser positiven Entwicklung können Anleger mit der Investition in einen Containerfonds bzw. Logistik Fonds profitieren.

 

Immobilienfonds sind weiterhin die Basis einer Vermögensanlage in Deutschland. Immobilienfonds, deren Immobilien im Ausland liegen und damit im Ausland investieren, erzielen i.d.R. eine attraktivere Rendite und haben nochmals deutlichere Steuervorteile als deutsche Immobilienfonds. Neben der hohen Sicherheit einer Immobilie als Realwert erzielen diese Fonds i.d.R. hohen steuerfreie Nach-Steuer-Renditen durch die Nutzung von Doppelbesteuerungsabkommen mit den jeweiligen Ländern. Zu den bevorzugten Immobilienstandorten zählen Luxemburg, England, Frankreich, Österreich und Osteuropa, die gute Perspektiven bieten. Chancenorientierte Opportunity Immobilienfonds investieren aktuell im Wachstumsraum Asien.

 

Bei Flugzeugfonds handelt es sich in der Regel um eine Form der Leasingfonds. Leasingobjekte sind dabei entweder Teile eines Flugzeugs (z.B. Triebwerke) oder das gesamte Flugzeug. Die Fondsobjekte werden mittel- bis langfristig an eine bzw. mehrere Fluggesellschaft(en) verleast. Nach Ablauf der Leasingdauer wird dann ein neuer Leasingnehmer gesucht. Vor allem die Tatsache, dass der Leasingnehmer weitestgehend alle Zahlungen, also Leasingrate und den laufenden Unterhalt leistet, sorgt für Sicherheit beim Anleger. Wie bei Leasingfonds haben auch bei Flugzeugfonds die Anleger den Vorteil, dass bei Ausfall des Leasingnehmers immer noch das Flugzeug (das Triebwerk) an sich als verwertbare Sicherheit zur Verfügung steht. Damit bietet sich ein solcher Flugzeugfonds vor allem für sicherheitsorientierte Anleger an, die eine attraktive Rendite nach Steuer (attraktive Steuersituation für Anleger) erwirtschaften wollen.

 

Das Prinzip von Lebensversicherungsfonds ist denkbar einfach: Der Anleger investiert über den sog. Zweitmarkt in "gebrauchte" Lebensversicherungspolicen, die unter dem inneren Wert eingekauft und später wieder verkauft bzw. bis zur Fälligkeit gehalten werden. Aufgrund dieser günstigen Einkaufsmöglichkeit ergeben sich erhebliche Renditechancen für den Anleger bei entsprechender Sicherheit einer uns bekannten Lebensversicherung. Es kann sowohl in US-amerikanische, britische und deutsche Lebensversicherungen über den Zweitmarkt investiert werden. Steuerliche Vorteile genießt der Anleger durch die Nutzung der Doppelbesteuerungsabkommen - die Abgeltungssteuer wird i.d.R. nicht angewendet.

 

Investitionen in regenerative Energien (z.B. mittels Biofonds) sind in dreierlei Hinsicht sinnvoll: sie sind ökologisch sinnvoll, politisch gewollt und steuerlich gefördert. Mittlerweile gibt es eine große Auszahl an potentiellen Anlagemöglichkeiten, u.a. Biogasfonds, Biodieselfonds, Solarfonds, Windparkfonds und Bioenergiefonds. Die Auswahl wird zunehmend größer und damit wächst auch die Anzahl der Fondsinitiatoren in diesem Segment. Doch neben der Umweltförderung gilt es auch, das wirtschaftliche Konzept auf Tragbarkeit und Zukunftsfähigkeit zu prüfen. Es gilt daher, nach strengen Kriterien zu prüfen, dann steht einem dauerhaft erfolgreichen Fondsverlauf nichts im Wege.